1月9日，2023年毕马威中国金融科技企业双50榜单发布暨颁奖典礼在成都举办。该榜单是目前国内金融科技领域最受关注和最具权威的评选活动之一，盈米基金凭借在金融科技领域的创新成果和技术实力，连续5年登榜“毕马威中国金融科技50企业”，而这也见证了盈米基金在人工智能大模型、数据治理等行业技术前沿领域不断的探索和突破。
该榜单围绕科学与数据、创新与变革、金融服务普及、资本市场认可度、行业发展前瞻度等核心维度对企业进行科学评选。历经数月的评比，毕马威充分认可盈米基金通过金融科技、投顾创新模式解决“基金赚钱、基民不赚钱”这一行业痛点所取得的成果，使盈米基金也成为了本次榜单唯一入选的买方投顾机构。
作为国内首批投顾试点机构，盈米基金以“改变中国人买基金的方式，帮助更多人实现可持续回报”为使命，致力成为最受客户信任的买方投顾服务商，持续通过金融科技来提升投顾服务的质量和改善客户的投资体验，并将自身的投顾经验以及平台能力向资管和财富管理等机构输出，赋能资管、财富管理数字化转型。
AI助力财富管理业务场景 重塑客户服务流程和体验
作为买方投顾的先行者，盈米基金在成立之初就注入了科技的基因。
成立初期，盈米基金选择自主研发技术系统，而不是购买成熟的系统来开展基金代销业务。通过金融科技对基金代销业务进行重构，打造出一套自主掌控、基于先进的互联网技术、分布式结构的核心业务系统，为后续的创新和发展奠定基础，锻造了盈米买方投顾业务的发展引擎。目前，盈米基金全体员工超过450人，其中近50%为产品和技术研发人员。
经过多年的投顾实践，盈米基金形成了有自身特色的投顾理念、方法论和投顾服务体系，如被行业高度认可的“四笔钱”投顾框架、“三分投、七分顾”投顾服务理论以及“教、投、顾一体化”服务体系等。在此基础上，盈米基金借助人工智能、自然语言处理、知识图谱、图数据库、搜索引擎、深度学习等先进技术，充分利用自身在买方投顾领域积累的经验和数据，搭建了内容平台、客户洞察与运营系统、客户连接系统(SCRM)、组合管理平台(PMS)、Coral投研工具平台等投顾基础设施，全面提升投顾服务效率和投顾服务升级。
随着AIGC的大爆发，盈米基金在投顾的智能运营、投研和营销等场景都有较成功的实践经验。如盈米基金旗下专注于个人理财的基金投顾服务平台——且慢，通过数字化标签系统和智能化运营平台实现了投顾服务的再升级，重塑了客户服务的流程体验。通过自然语言处理和语音识别技术，为客户提供更自然、更人性化的服务；通过洞察客户需求的深度和广度，交互界面的有效性和沟通的可持续性，为客户提供更快速、更准确也更有温度的投顾服务，打造出“千人千时千面”的专属投顾服务体验。
对外开放赋能 助力投顾生态“千帆竞发”
投顾业务前景广阔。随着从试点转常规和政策放开，未来买方投顾领域将会有更多的机构参与，也会有更多模式的探索。盈米基金CEO肖雯认为，“目前正处于大资管向大财富转型、实物资产向金融资产迁移的早期。对投顾业务来说，它最大特点是多样、多元，不会一家通吃，投顾的未来应该是千帆竞发，百团大战的局面。”
此前，盈米基金与晨星签署战略合作协议，就升级新一代买方基金投顾平台达成合作意向，通过升级盈米买方投顾服务2.0模式，双方一起践行和赋能财富管理机构的转型，共同推动中国买方投顾业务向高质量发展。
目前盈米基金的机构业务已助力超过400家资管机构成功实现数字化转型和升级，利用大模型从前、中、后台的全链条为机构数字化赋能和提质增效。盈米TAMP平台也赋能超60家财富管理团队和财富管理机构，为超200万名个人投资者提供专业、精准的投顾服务。
未来，盈米基金将继续深耕买方投顾领域，继续致力于科技创新和投顾赋能，助力机构实现数字化转型和买方投顾转型，共同推动金融的高质量发展。盈米也希望能与更多行业合作伙伴一起，重塑财富故事，重构社会理财价值观，以帮助更多投资者获得收益，共同分享中国经济发展的红利。
